Uma formação para os agentes imobiliários saberem como atuar na integração de um cliente e fazer o seu acompanhamento adotando as melhores práticas de prevenção e combate ao branqueamento de capitais.
Qualificar um cliente de acordo com o nível risco que ele comporta para a empresa mediadora, assim como o negócio ou seu financiamento, é fundamental para evitar a facilitação da prática de atos ilícitos.
Como proceder face à violação da lei, do regulamento do IMPIC, das políticas internas, ou quando se verifique uma operação suspeita, é determinante para evitar que a empresa ou os seus colaboradores ou agentes se vejam envolvidos, ainda que involuntariamente, em processos crime e contraordenação e pesadas coimas.
Plano de formação
• O Crime de Branqueamento de capitais. Noção e comportamentos que o integram; • A necessidade de adotar uma atitude preventiva; • A implementação e respeito do controlo de risco de branqueamento na empresa; • Breve abordagem dos deveres de prevenção; • Procedimentos de identificação e diligência (Preenchimento da ficha KYC); • Risco do cliente, negócio e financiamento e na admissão do cliente; • Acesso e consulta das listas de aplicação de sanções (ONU, EU, OFAC-EUA); • Qualificação do cliente, negócio e financiamento de acordo com o nível de risco; • Comunicação interna de violação da lei, regulamentos e políticas de prevenção; • Comunicações de operações suspeitas e atividades imobiliárias; • Obrigação de formação em prevenção do BC/FT e proteção de dados pessoais.
Advogado com pós-graduação em Fiscalidade e em Gestão de Recursos Humanos, acumula vinte anos de experiência profissional no apoio à atividade desenvolvida pelas empresas, designadamente, de mediação imobiliária. Colabora com a Domínio Binário há cerca de três anos enquanto jurista e formador nas áreas de contratos, prevenção de branqueamento de capitais e proteção de dados pessoais.
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